Das wikifolio "langfristig entwickeln" (wfxdopatka)
Die Handelsidee
Das wikifolio "langfristig entwickeln" legt seinen Schwerpunkt auf die weltweite Streuung über Aktien-ETFs mit rund 50% und ergänzt diese um eine breite Streuung über weitere Anlageklassen: Rohstoffe mit rund 15% sowie Staatsanleihen mit weiteren rund 15%. Die verbleibenden rund 20% sind variable Anteile.
Die variablen Anteile können den festen Kern flexibel ergänzen oder aufstocken. So können sie in Schwächephasen gezielt defensiv ausgerichtet werden – etwa durch eine Erhöhung des Anleihe- oder Edelmetallanteils oder durch das Vorhalten von Cash. Bei kurzen Rücksetzern erfolgt bewusst keine Umschichtung.
Zur Analyse des Gesamtmarkts werden grundlegende Methoden der technischen Analyse (im Wesentlichen Trends, Formationen zur Trendumkehr, GD, EMA) sowie der globalen und quantitativen Fundamentalanalyse herangezogen.
Die Investitionsquote soll grundsätzlich sehr hoch sein. Die Haltedauer ist überwiegend mittel- bis langfristig orientiert; vorgesehen ist im Wesentlichen ein regelmäßiges Rebalancing sowie ggf. eine Anpassung der variablen Anteile.
Das Prinzip und der feste Kern
Bei den festen Bestandteilen zu 80% handelt es sich um
- 40% Aktien aus dem MSCI World Index
- 10% Aktien aus dem MSCI Emerging Markets Index
- 15% Rohstoffindizes
- 15% Staatsanleihen
Bei den eingesetzten ETFs werden nach Möglichkeit vollständig physisch replizierende Produkte bevorzugt, die also wirklich die Bestandteile des jeweiligen Index enthalten. Ist dies nicht möglich, wird ein optimiertes Sampling bevorzugt, das zumindest die relevanten Bestandteile abbildet. Auf swap-basierte Konstruktionen wird nach Möglichkeit verzichtet. Da Rohstoffe physisch nicht sinnvoll gelagert werden können, werden die Rohstoff-Komponenten allerdings synthetisch abgebildet. Grundsätzlich werden thesaurierende ETFs bevorzugt, die Ausschüttungen automatisch wieder anlegen; bei ausschüttenden Produkten werden die Ausschüttungen im wikifolio manuell reinvestiert.
Die variablen Anteile
Nach aktuellem Stand vom 25.06.2026 sind die variablen Anteile von rund 20% bewusst defensiv ausgerichtet. Sie werden im Wesentlichen verwendet für
- eine Beimischung von physisch besichertem Gold,
- eine Aufstockung der Staatsanleihen (u.a. inflationsindexierte sowie auf Euro und US-Dollar lautende Staatsanleihen) und
- eine Beimischung von Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating.
Alle Angaben sind ca.-Werte, da die Anteile aufgrund der Wertveränderungen auseinander driften können. Es soll ein regelmäßiges Rebalancing erfolgen, um die Werte wieder anzugleichen und ggf. zu aktualisieren.
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